भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन (एसबीआई पर्सनल लोन कैसे ले)

क्या आपको भारतीय स्टेट बैंक से लोन लेना है? भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन/एसबीआई पर्सनल लोन कैसे लें डिटेल जानकारी यहां शेयर की गई है।

भारतीय स्टेट बैंक भारत के सबसे बड़े सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों में से एक है, जो देश की हर कोने से ग्राहकों को विभिन्न प्रकार की बैंकिंग सुविधाएं प्रदान करता है। साथ ही एसबीआई बैंक अपने ग्राहकों को उनकी वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए एसबीआई पर्सनल लोन भी प्रदान करता है।

एसबीआई पर्सनल लोन उन व्यक्तियों के लिए एक आदर्श विकल्प है जो अल्पकालिक या दीर्घकालिक जरूरतों के लिए 20 लाख रूपए तक की त्वरित लोन का लाभ उठाना चाहते हैं। भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन के कई फायदे हैं जैसे प्रतिस्पर्धी ब्याज दरें, लचीले पुनर्भुगतान विकल्प और शीघ्र और 365 डेज ग्राहक सेवा।

भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन डिटेल (SBI Perosnal Loan)

भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन के प्रकार

स्टेट बैंक ऑफ इंडिया अपने ग्राहकों की विविध वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए पर्सनल लोन की एक विस्तृत श्रृंखला यानि 8 अलग-अलग प्रकार के पर्सनल लोन प्रदान करता है। पेंशनभोगी, वेतनभोगी से ले कर सभी अलग अलग ग्राहकों के लिए अलग अलग भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन उपलब्ध है। यहां विभिन्न प्रकार के भारतीय स्टेट बैंक की पर्सनल लोन हैं:

1. Xpress Flexi
   एसबीआई एक्सप्रेस फ्लेक्सी व्यक्तिगत ऋण वेतनभोगी के लिए बिना किसी संपार्श्विक के विभिन्न उद्देश्यों के लिए 25 लाख रुपये तक की लोन 6 महीने से 72 महीने तक की पुनर्भुगतान अवधि के लिए आकर्षक ब्याज दरों और लचीले ईएमआई विकल्पों पर लोन प्रदान करता है।
2. SBI Pension Loan
   एसबीआई पेंशन लोन एक अनूठा उत्पाद है जिसका उद्देश्य पेंशनभोगियों को वित्तीय सहायता प्रदान करना है। यह एक विशेष ऋण योजना है जिसे पारिवारिक पेंशनभोगियों और रक्षा पेंशनभोगियों के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह लोन आकर्षक दर पर 72 महीने की अवधि के साथ आता है।
3. SBI Xpress Credit
   एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट व्यक्तिगत ऋण उन वेतनभोगी व्यक्तियों की मदद के लिए बनाया गया है जिनका मासिक वेतन 15000 से ऊपर है। एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट ऋण 6 महीने से अधिकतम 6 साल की अवधि के लिए 25000 से 20 लाख तक लोन प्रदान करता है।
4. Pre-Approved Personal Loans
   SBI प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन भारतीय स्टेट बैंक द्वारा अपने सभी ग्राहकों को आपातकालीन या तत्काल वित्तीय आवश्यकता में धन की त्वरित पहुँच के लिए प्रदान किया जाता है। इस प्रकार का ऋण एक व्यक्तिगत ग्राहक के लिए उनके क्रेडिट स्कोर, पुनर्भुगतान इतिहास और अन्य कारकों के आधार पर पूर्व-अनुमोदित होता है। योनो ऐप या वेबसाइट पर आवेदन किया जाता है।
5. Loans Against Securities
   सिक्योरिटीज पर एसबीआई लोन ग्राहकों को उनकी मौजूदा सिक्योरिटीज जैसे शेयर, म्यूचुअल फंड, बॉन्ड और अन्य वित्तीय साधनों को गिरवी रखकर पैसा उधार लेने की अनुमति देता है। SBI ग्राहकों को ऋण राशि के लिए संपार्श्विक के रूप में इन प्रतिभूतियों को गिरवी रखने की अनुमति देता है और बदले में लोन देता है।
6. SBI QUICK Personal Loan
   एसबीआई क्विक पर्सनल लोन किसी भी बैंक के वेतन खाताधारकों को 20 लाख रुपये तक प्रदान करता है। आवेदक का न्यूनतम मासिक वेतन 15000 होना चाहिए। इस लोन की अवदी 6 से 72 महीना है।
7. SBI Xpress Elite
   SBI एक्सप्रेस एलीट पर्सनल लोन उन सभी उच्च मूल्य वाले वेतनभोगी ग्राहकों के लिए है जिनकी मासिक आय 1 लाख रुपये और उससे अधिक है। 3,00,000 से 35 लाख तक का लोन 6 से 72 महीने की अबदी के लिए प्रदान की जाती है।
8. Real-Time Xpress Credit
   एसबीआई रीयल-टाइम एक्सप्रेस क्रेडिट व्यक्तिगत ऋण सरकारी और रक्षा वेतन पैकेज ग्राहकों के लिए ₹35 लाख तक के ऋण ऑफर करता है। जिनका न्यूनतम मासिक आय 15000 से अधिक है वो व्यक्ति 25000 से 30,00,000 तक लोन अप्लाई कर सकता है।

एसबीआई में पर्सनल लोन की सीमा

भारतीय स्टेट बैंक सभी प्रकार के व्यक्ति जैसे वेतनभोगी, पेंशनभोगी से ले कर सभी व्यक्तिओं को व्यक्तिगत खर्चों के लिए पर्सनल लोन प्रदान करता है।

एसबीआई व्यक्तिगत ऋण की न्यूनतम और अधिकतम सीमा व्यक्तिगत ऋण के प्रकार और उधारकर्ता की आय, क्रेडिट स्कोर और ऋण अवधि के आधार पर भिन्न होती है जो नीचे दी गई तालिका में सूचीबद्ध हैं। आप भारतीय स्टेट बैंक से 25000 से 3 लाख तक के व्यक्तिगत ऋण के लिए आवेदन कर सकते हैं।

एसबीआई पर्सनल लोन ब्याज दर और शुल्क

एसबीआई या भारतीय स्टेट बैंक वित्तीय जरूरतों और आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए लगभग 8 प्रकार के व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है। SBI पर्सनल लोन पर ब्याज दर विभिन्न प्रकार के लोन और क्रेडिट स्कोर, आय स्तर और अन्य पात्रता मानदंड जैसे कारकों के आधार पर भिन्न है।

2023 तक, SBI पर्सनल लोन की ब्याज दरें 11% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं और प्रति वर्ष 14% तक जा सकती हैं, और इसमें प्रोसेसिंग शुल्क भी शामिल हैं। नीचे दी गई टेबल में, सभी प्रकार के SBI पर्सनल लोन की ब्याज़ दरें और प्रोसेसिंग फीस का उल्लेख किया गया है।

भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन पात्रता मानदंड

स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) भारत के सबसे बड़े सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों में से एक है जो ग्राहकों की जरूरतों के अनुसार विभिन्न उद्देश्यों के लिए व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है। भारतीय स्टेट बैंक ने यह सुनिश्चित करने के लिए पात्रता मानदंड निर्धारित किया है कि उधारकर्ता समय पर और बिना किसी वित्तीय बोझ के अपना ऋण चुकाने में सक्षम हैं।

हालाँकि, SBI से व्यक्तिगत ऋण के लिए पात्र होने के लिए, कुछ मानदंड हैं जिन्हें आपको पूरा करना होगा। SBI व्यक्तिगत ऋण पात्रता मानदंड नीचे दी गई तालिका में उल्लिखित है।

एसबीआई पर्सनल लोन कैलकुलेटर

एसबीआई पर्सनल लोन कैलकुलेटर जो आपकी मासिक किस्त राशि की गणना करने में आपकी सहायता करता है। यह एक ऑनलाइन टूल है जो आपको विभिन्न अवधियों और ब्याज दरों के लिए अपनी ईएमआई की गणना करने की अनुमति देता है, जैसे एसबीआई बैंक में 2 लाख लोन का ब्याज कितना है? इससे आपको अपने लोन की बेहतर योजना बनाने में मदद मिलती है, और अंदाजा हो जाता है कि आप हर महीने लोन चुकाने के लिए कितना पैसा चुकाएंगे।

लोन गणना करने के लिए यहां भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन की ईएमआई कैलक्यूलेटर का इस्तमाल कर सकते हैं।

भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज

एसबीआई व्यक्तिगत ऋण के लिए आवश्यक मूल दस्तावेज पहचान का प्रमाण (आधार कार्ड/पासपोर्ट/वोटर आईडी), पते का प्रमाण (उपयोगिता बिल/पासपोर्ट/वर्तमान पते के साथ आधार कार्ड), और आय प्रमाण (वेतन पर्ची/आईटीआर विवरण) हैं। इन दस्तावेजों के अलावा, स्व-नियोजित व्यक्तियों को जीएसटी पंजीकरण प्रमाणपत्र या पार्टनरशिप डीड जैसे व्यवसाय प्रमाण भी प्रदान करने की आवश्यकता हो सकती है।

उदाहरण के लिए;

1. सामान्य दस्तावेज (सभी आवेदक के लिए लागू)

• उधारकर्ता द्वारा विधिवत भरा गया आवेदन पत्र और 2 तस्वीरों
• पहचान का प्रमाण
  (पैन/पासपोर्ट/ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर आईडी कार्ड की फोटोकॉपी)
• निवास का प्रमाण
  (टेलीफोन बिल/बिजली बिल/संपत्ति कर रसीद/
  पासपोर्ट/मतदाता पहचान पत्र की फोटो कॉपी)
• आवेदक के पिछले 12 महीनों के बैंक खाते का विवरण।
• बैंक के मानक प्रारूप में व्यक्तिगत संपत्ति देयता विवरण।

2. अतिरिक्त दस्तावेज़:

वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए –

• नवीनतम वेतन पर्ची
• नियोक्ता द्वारा जारी पहचान पत्र कॉपी
• पिछले 2 साल का फॉर्म 16 या आईटी रिटर्न
• संवितरण प्राधिकारी को संबोधित प्राधिकरण का अपरिवर्तनीय पत्र
• अधिकृत व्यक्ति से प्राधिकरण का अपरिवर्तनीय पत्र

स्व-नियोजित / पेशेवर / व्यवसायियों के लिए –

• पिछले 3 वर्षों के आईटी रिटर्न
• पिछले तीन वर्षों के लिए बैलेंस शीट
• व्यावसायिक पते का प्रमाण
• व्यवसाय प्रमाण
• टीडीएस सर्टिफिकेट

स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया से पर्सनल लोन कैसे ले?

भारतीय स्टेट बैंक से व्यक्तिगत ऋण लेना आसान है। आप लोन के लिए ONLINE और OFFLINE दोनों तरह से आवेदन कर सकते हैं। आइये जानते हैं स्टेट बैंक से पर्सनल लोन कैसे ले सकते हैं STEP BY STEP:

• ONLINE: ऑनलाइन एसबीआई लोन आवेदन करने के लिए, आपको एसबीआई की आधिकारिक वेबसाइट पर जाना होगा और ‘LOAN‘ सेक्शन पर क्लिक करने के बाद ‘PERSONAL LOAN‘ पर क्लिक करना होगा। यहां आपको 8 प्रकार के पर्सनल लोन देखने को मिलेगा, उसमे से आपकी योग्यता के आधार पर किसी भी एक एसबीआई पर्सनल लोन को चुनना है और अप्लाई करना है।
• OFFLINE: आपको अपने व्यक्तिगत विवरण, आय प्रमाण और आईडी प्रमाण जैसे कुछ दस्तावेजों के साथ ऑनलाइन आवेदन पत्र भरना होगा। एक बार आपका आवेदन स्वीकृत हो जाने के बाद, आपको भारतीय स्टेट बैंक से पर्सनल लोन राशि सीधे आपके खाते में प्राप्त होगी।

STEP BY STEP – ऑनलाइन एसबीआई पर्सनल लोन अप्लाई कैसे करें

• सबसे पहले एसबीआई की आधिकारिक वेबसाइट “SBI.CO.IN” पर जाएं

• “LOAN” सेक्शन में जाने के बाद, “PERSONAL LOAN” पर क्लिक करें।

• अब आपको 8 प्रकार के “SBI PERSONAL LOAN” विकल्पों में से एक चुनना होगा

• उसके बाद “APPLY” बटन पर क्लिक करें
• आपके सामने “ONLINE LOAN APPLICATION FORM” खुल जाएगा

• इसमें पर्सनल डिटेल्स, इनकम डिटेल्स, कॉन्टैक्ट डिटेल्स और लोन अमाउंट सावधानीपूर्वक भरना होता है।
• इसके बाद आवश्यक दस्तावेज अपलोड करके “LOAN APPLICATION FORM” SUBMIT करें
• ऋण स्वीकृति के बाद, राशि आपके खाते में स्थानांतरित कर दी जाएगी

STEP BY STEP – ऑफलाइन एसबीआई पर्सनल लोन अप्लाई कैसे करें

यदि आप ऑफ़लाइन एसबीआई लोन आवेदन करना चाहते हैं, या आपको ऑनलाइन लोन आवेदन करने में मुश्किलें आती है तो आप अपनी निकटतम एसबीआई शाखा पर जाएँ और ग्राहक सेवा प्रतिनिधि से बात करें। वे आपको एक लोन आवेदन पत्र प्रदान करेंगे जिसे सभी जरुरी आवश्यक दस्तावेजों के साथ भरना होगा। एक बार आपका आवेदन स्वीकृत हो जाने के बाद, आपको ऋण राशि नकद या बैंक से चेक के माध्यम से प्राप्त होगी।

FAQS –

निष्कर्ष

अंत में, भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन वेतनभोगी, पेंशनरों, एसबीआई खाताधारकों और SBI PERSONAL LOAN की आवश्यकता वाले सभी लोगों के लिए एक बढ़िया वित्तीय विकल्प है। SBI LOAN विभिन्न प्रकार के ऋणों विकल्पों के साथ आता है, प्रत्येक की अपनी ऋण सीमा, पात्रता मानदंड और ब्याज दर होती है। एसबीआई व्यक्तिगत ऋण के लिए आवश्यक दस्तावेज न्यूनतम हैं, और इसमें कोई छिपी हुई लागत नहीं है, कोई सुरक्षा की आवश्यकता नहीं है, कोई गारंटर की आवश्यकता नहीं है, और कम प्रोसेसिंग शुल्क के साथ लोन आवेदन प्रक्रिया काफी आसान है।

ये सभी विशेषताएं स्टेट बैंक ऑफ इंडिया पर्सनल लोन को व्यक्तिगत ऋण लेने के इच्छुक सभी व्यक्ति के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाती हैं, और अन्य सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों की तुलना में एसबीआई व्यक्तिगत ऋण सबसे अच्छा विकल्प है।

उम्मीद है की आपको भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन के बारे डिटेल जानकारी मिली होगी और स्टेट बैंक से पर्सनल लोन कैसे लें – ऑनलाइन या ऑफलाइन यह जानकारी मिली होगी।

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